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ANGLETERRE : LE SYSTÈME BANCAIRE BRITANNIQUE EN DANGER ?

Système financier Britannique- Fragile- Effondrement économique- SVB

Le gouverneur de la Banque d’Angleterre estime le système financier britannique dans une période de « tension et de vigilance accrues » dues aux turbulences du secteur bancaire

Le système bancaire britannique reste dans une « position solide », mais la banque centrale doit être « très vigilante », a déclaré Andrew Bailey à la commission du Trésor de la Chambre des communes mardi.

Le chef de la banque centrale a été interrogé par les députés alors que le monde entier s’inquiète de l’effondrement de la Silicon Valley Bank (SVB) aux États-Unis et du sauvetage d’urgence du Crédit Suisse par les autorités suisses.

Un agent de sécurité de la Silicon Valley Bank surveille une file d’attente à l’extérieur du bureau à Santa Clara, en Californie, le 13 mars 2023. (Justin Sullivan/Getty Images)

D’aucuns se sont inquiétés du fait que la hausse des taux d’intérêt – qui fait suite à 11 relèvements consécutifs de la Banque d’Angleterre – pourrait exercer une pression sur les prêteurs.

M. Bailey a déclaré que la banque centrale était « très vigilante », tout en soulignant que le système bancaire britannique n’était pas dans la même situation que lors de la crise financière mondiale d’il y a 15 ans.

Il a déclaré aux députés :

« Je ne pense pas du tout que nous soyons dans la même situation qu’en 2007/2008, une situation très différente, mais nous devons être très vigilants. »

« Nous sommes dans une période de tension et de vigilance accrues et nous continuerons ».

Une position forte

La faillite de SVB, 16e banque des États-Unis, est la plus importante depuis celle de Washington Mutual en 2008, lors de la dernière crise financière.

La branche britannique du groupe a été vendue à HSBC dans le cadre d’un accord de sauvetage, tandis que l’onde de choc de la faillite ébranlait les marchés financiers mondiaux.

À la suite de cette faillite, le chancelier de l’Échiquier, Jeremy Hunt, a déclaré qu’elle ne posait « aucun risque systémique » pour le système financier britannique, mais qu’il existait « un risque sérieux » pour les secteurs de la technologie et des sciences de la vie au Royaume-Uni.

Vue de la Banque d’Angleterre à Londres, le 2 février 2023. (Yui Mok/PA Media)

M. Bailey a déclaré aux députés que la faillite de SVB était la plus rapide depuis celle de la Barings Bank, une banque d’affaires britannique qui a fait faillite en 1995 après que le trader Nick Leeson a dissimulé pas moins de 827 millions de livres sterling dans des transactions autorisées, entraînant des pertes massives pour l’entreprise.

Le gouverneur a déclaré :

« Les autorités américaines sont encore en train de gérer certaines des conséquences des problèmes et des problèmes avec les banques régionales que nous avons vus avec SVB.
Mon opinion sur le système bancaire britannique est qu’il est en position de force, tant en termes de capital que de liquidités. Il ne montre aucun signe de problème à cet égard et nous l’avons testé de manière très approfondie. »

M. Bailey a ajouté dans son témoignage devant les députés que le Royaume-Uni connaissait un resserrement des conditions de crédit, laissant entendre que cela pourrait avoir un impact sur les décisions futures en matière de taux.

« Nous voyons des signes de resserrement des conditions de crédit, mais nous ne voyons pas de développement critique à cet égard. Nous prenons toujours en compte les conditions de crédit lorsque nous définissons notre politique monétaire », a-t-il déclaré.

Protection des dépôts

La secrétaire d’État au Trésor, Janet Yellen, a laissé entendre que le gouvernement américain protégerait l’épargne des citoyens en cas de faillite d’un autre petit établissement de crédit comme la SVB.

Lors d’un discours prononcé le 21 mars devant l’American Bankers Association, Mme Yellen a déclaré que des mesures supplémentaires seraient prises pour protéger les déposants des banques si de nouvelles faillites d’établissements plus petits venaient à menacer la stabilité financière du pays.

Janet Yellen, secrétaire d’État au Trésor.

Le gouverneur de la Banque d’Angleterre a commenté cette décision en ces termes :

« Je comprends parfaitement ce que les États-Unis ont fait, car nous avons été confrontés au même problème en 2008. C’est une décision très difficile à prendre, mais dans le feu de l’action, il y a des moments où il faut faire ce choix.
Je suis d’accord avec ce que Janet Yellen a dit, à savoir que ce n’est pas un état de fait qui devrait être la norme, que tous les dépôts sont garantis. »

Il ajoute qu’il peut être difficile de trouver un équilibre entre la nécessité d’empêcher les « bankrun »[ruées sur les banques] en proposant de protéger l’épargne et la nécessité de veiller à ce que la garantie des dépôts ne devienne pas la norme.

« Je ne veux pas critiquer les autorités américaines, car je pense qu’elles ont dû faire face à une situation très difficile », a-t-il déclaré.

 Andrew Bailey, Gouverneur de la Banque d’Angleterre.

Aucune option attrayante

Les députés de la commission du Trésor ont également interrogé les dirigeants de la banque sur la vente de 2,6 milliards de livres sterling du Crédit Suisse.

Le Crédit Suisse connaît des problèmes depuis des années, mais il a été poussé dans ses derniers retranchements il y a une semaine à cause de la nervosité des marchés provoquée par la faillite de SVB.

La banque d’investissement suisse UBS a ensuite annoncé qu’elle achèterait le Crédit Suisse dans le cadre d’une transaction d’une valeur de plus de 3 milliards de dollars.

S’adressant aux députés mardi, Sam Woods, gouverneur adjoint de la Banque d’Angleterre et directeur général de l’Autorité de régulation prudentielle, a déclaré que la banque centrale discutait avec d’autres autorités de l’instabilité du Crédit Suisse depuis l’automne dernier.

« Dès le mois d’octobre, des discussions ont eu lieu entre la Fed, les autorités suisses et nous, afin de réfléchir à la situation actuelle », a-t-il déclaré.

« Nous avons discuté de ce que nous allions faire en cas de crise. Cela s’est avéré très utile lors de ce week-end.En fin de compte, un peu comme dans la Silicon Valley, aucune des options n’était très attrayante, mais il en restait quand même. »

PA Media a contribué à ce rapport.

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Source: The Epoch Times

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